1樓：澹臺鏡旻
問題一：
根據名義利率和實際利率的關係式：1+名義利率=（1+實際利率）（1+通貨膨脹率）
等式右邊開啟後可得：
1+名義利率=1+實際利率+通貨膨脹率+實際利率*通貨膨脹率右邊最後一項是兩個很小的百分數的乘積，與其他項比起來小到可以忽略不計，省略後就是：
名義利率=實際利率+通貨膨脹率。
按照您所說的就是：名義利率大致等於實際利率加通貨膨脹率。這裡的「大致等於」實際就是省略了兩個百分數的乘積。
問題二：
「名義利率小於或等於實際利率」，這跟計息週期有關。
根據公式：
實際利率=（1+名義利率/計息週期）ˇ計息週期-1可知：當一年計息一次時（即計息週期=1），則有：實際利率=名義利率；
當一年計息多次時（即計息週期》1），則有：實際利率》名義利率。
所以有「名義利率小於或等於實際利率」的結論。
純手機碼字，滿意的話望採納！
2樓：鑽誠投資擔保****
一般利率是指
在不享受任何優惠條件下的利率。優惠利率是指對某些部門、行業、個人所制定的利率優惠政策。
根據銀行業務要求不同，分為存款利率、貸款利率
存款利率是指在金融機構存款所獲得的利息與本金的比率。貸款利率是指從金融機構貸款所支付的利息與本金的比率。
根據與市場利率供求關係，分為固定利率和浮動利率
根據利率之間的變動關係，分為基準利率和套算利率
基準利率是在多種利率並存的條件下起決定作用的利率，我國是中國人民銀行對商業銀行貸款的利率
零存整取是我們普通居民較普遍採用的方法，以零存整取利率的計算為例。
零存整取的餘額是逐日遞增的，因而我們不能簡單地採用整存整取的計算利息的方式，只能用單利年金方式計算，公式如下：
sn =a(1+r)+a(1+2r)+…+a(1+nr)
=na+1/2 n(n+1)ar
其中，a表示每期存入的本金，sn是n期後的本利和，sn又可稱為單利年金終值。上式中，na是所儲蓄的本金的總額，1/2 n（n十1）ar 是所獲得的利息的總數額。
通常，零存整取是每月存入一次，且存入金額每次都相同，因此，為了方便起見，我們將存期可化為常數如下：
如果存期是1年，那麼 d=1/2 n（n十1）=1/2×12×（12+1）=78
同樣，如果存期為2年，則常數由上式可算出d=300，如果存期為3年，則常數為d=666。
這樣算來，就有：1/2 n（n十1）ar=dar，即零存整取利息。
例如：你每月存入1000元。存期為1年，存入月利率為1.
425‰(2023年10月29日起執行的現行一年期零存整取月利率)，則期滿年利息為：1000×78×1.425‰=111.
15（元）
又如儲戶逾期支取，那麼，到期時的餘額在過期天數的利息按活期的利率來計算利息。
零存整取有另外一種計算利息的方法，這就是定額計息法。
所謂定額計息法，就是用積數法計算出每元的利息化為定額息，再以每元的定額息乘以到期結存餘額，就得到利息額。
每元定額息 =1/2 n（n+1）nar÷na=1/2（n十1）r
如果，現行一年期的零存整取的月息為1.425‰。那麼，我們可以計算出每元的定額息為：1/2×（12+1）×1.425‰=0.0092625
你每月存入1000元，此到期餘額為：1000×12=12000（元）
則利息為：12000×0.0092625=111.15（元）
扣去20%的利息稅22.23元,你實可得利息88.92元.（注：2023年10月9日以後產生的利息已不用交利息稅）
為什麼名義利率小於等於實際利率？
3樓：浩祿金融
名義利率並不是投資
者能夠獲得的真實收益，還與貨幣的購買力有關。如果發生通貨膨脹，投資者所得的貨幣購買力會貶值，因此投資者所獲得的真實收益必須剔除通貨膨脹的影響，這就是實際利率。
實際利率，指物價水平不變，從而貨幣購買力不變條件下的利息率。名義利率與實際利率存在著下述關係：
1、當計息週期為一年時，名義利率和實際利率相等，計息週期短於一年時，實際利率大於名義利率。
2、名義利率不能是完全反映資金時間價值，實際利率才真實地反映了資金的時間價值。
3、以i表示實際利率，r表示名義利率，n表示年計息次數，那麼名義利率與實際利率之間的關係為
1+名義利率=（1+實際利率）*（1+通貨膨脹率） ，一般簡化為名義利率=實際利率+通貨膨脹率
4、名義利率越大，週期越短，實際利率與名義利率的差值就越大。
為什麼實際利率大致上等於名義利率減通貨膨脹率？
4樓：匿名使用者
因為不是嚴格等於。嚴格來說：1+名義利率=（1+實際利率）（1+通脹率）=1+實際利率+通脹率+實際利率*通脹率。約去最後一項（因為非常小），所以變成名義利率約等於實際利率+通脹率
實際利率等於名義利率加上通貨膨脹率。對錯？
5樓：匿名使用者
1+名義利率=(1+通貨膨正率)(1+實際利率)=1+通貨膨脹率+實際利率+o()
名義利率和實際利率的問題
6樓：匿名使用者
這個涉及利息的一般複利計算和年金計算等知識。你學過的話就比較容易，沒學過的話最好還是先看看，說不定你這麼聰明看看就懂了。
或許給你舉個例子：你問銀行借1000塊錢。銀行收你利率是5%（年利率），那麼如果你一次性還呢，就收你50元利息，這個時候的名義利率跟實際利率是一樣的。
但是當你分期還，銀行說要你按月支付，每個月0.4%，那麼你每個月給他四塊錢，12個月給他48塊錢，這個就形成了名義利率，但是實際上你給的利息還得算利息，那麼你給的錢就不止48塊了。這個時候當你考慮了利息的時間價值之後，最後折算回月利率時，你就會發現實際利率就大於名義利率了。
7樓：
名義利率一般以年為單位，而實際利率（收益率）一般用半年（如債券）甚至更短的時間付息，而票面（名義）的利率是這個付息點數乘以一年裡付息的次數得到的，例如債券票面利息是5%的話，實際上是每半年付一次2.5%的利息。而實際上我們會假設這些現金流是連續複利的，也就是半年前的那2.
5%在收到後又被重新投資，這使得這2.5%在半年後又產生了利息，因此這張債券實際利息應該是（1+2.5%）^2-1=5.
0625%。這連著的差別就是名義用加法算得年回報率，而實際用乘法算
8樓：匿名使用者
前面加入貨幣通脹率是從定義上理解。加入計息期是為了更詳細一點的體現時間價值。所以這時候的實際利率是資金在計息期內計息用的利率。
定義來說：當計息週期為一年時，名義利率和實際利率相等，計息週期短於一年時，實際利率大於名義利率。
給個copy來的例子幫助理解：實際利率是資金在計息期內即系用的利率
設：年利率=12%，計息期=1年，本金=1元，那麼年利率為 1*（1+12%）-1=0.12
設：上述條件不變，計息期為半年，則半年的實際利率減半等於0.06. 那麼一年下來年利率為 1*（1+6%）*（1+6%）-1=0.1236.
所以說計息期一年以內實際利率12.36%大於名義利率12%。
「實際利率等於名義利率加上預期通貨膨脹率」。這句話為什麼是錯的？
9樓：桓愛景波媚
因為不是嚴格等於。嚴格來說：1+名義利率=（1+實際利率）（1+通脹率）=1+實際利率+通脹率+實際利率*通脹率。約去最後一項（因為非常小），所以變成名義利率約等於實際利率+通脹率
10樓：源連枝陽培
實際利率是從表面的利率減去通貨膨脹率的數字，即公式為：名義利率－通脹率（可用cpi增長率來代替),而不是加上實際利率定義
指剔除通貨膨脹率後儲戶或投資者得到利息回報的真實利率好好看教科書啊
為什麼實際利率=名義利率-預期通貨膨脹率?
11樓：千里揮戈闖天涯
通貨膨脹率就是物價**率。
好比100塊存在銀行，這個月能買100塊的東西。下個月能取出來200塊，但上個月才100塊的東西漲價到200了，多出的100塊等於沒多。
即實際利率=名義利率-預期通貨膨脹率=100%-100%=0.
名義利率和實際利率的換算公式關於名義利率和實際利率的計算
名義利率和實際利率的換算公式如下 概略的計算公式可以寫成 r i p 其中，r為名義利率，i為實際利率，p為借貸期內物價水平的變動率，它可以為正，也可能為負。較為精確的計算公式可以寫成 r 1 i 1 p 1 i 1 r 1 p 1 這是目前國際上通用的計算實際利率的公式。擴充套件資料 實際利率與名...
如何理解名義利率與實際利率，實際利率與名義利率的關係是什麼？
簡單的說，實際利率是從表面的利率減去通貨膨脹率的數字，即公式為 名義利率 通脹率 可用cpi增長率來代替 一般銀行存款及債券等固定收益產品的利率都是按名義利率支付利息，但如果在通貨膨脹環境下，儲戶或投資者收到的利息回報就會被通脹侵蝕。實際利率與名義利率存在著下述關係 1 當計息週期為一年時，名義利率...
名義利率和實際利率和通貨膨脹預期有什麼關係？這個關係怎麼來的
這實際上就是所謂的 費雪效應 費雪效應是由著名的經濟學家費雪第一個揭示了通貨膨脹率預期與利率之間關係的一個發現，它指出當通貨膨脹率預期上升時，利率也將上升。英文名稱 fisher effect 費雪效應是名義利率隨著通貨膨脹率的變化而變化。名義利率 實際利率與通貨膨脹率三者之間的關係是 名義利率 實...