1樓：哪吒搞笑動漫
一、香港銀行對已有賬戶審查越來越嚴格，如有收到銀行的調查表或者是檢討信的，請務必配合銀行調查，大多是由於操作不規範引起的，注意以下幾個事項：
1、請經常登入網銀(每個月最少三次) ;
2、賬戶上請保留一定的存款(最低5萬港幣起，越多越好) ;
3、不要快進快出(例如當天入賬10萬，當天或者隔天就轉走) ;
4、不要幫別人收匯或者是結匯(例如找兌換店兌換) ;
5、不要接收敏感國家的款項 ;
6、如公司只是持有一個銀行賬號的，請趕緊開多一個銀行備用。
二、多數香港賬戶會收取管理費，因此建議在賬戶裡面可預留一些港幣，避免不小心欠費。此外，部分銀行對轉賬操作也有要求，比如一年之內如果沒有轉賬操作會被暫停轉賬服務等，客戶在日常使用時也應留意。
2樓：
銀行賬戶被凍結的主要原因：
第一 長期空置不使用的賬戶，且餘額長期不足扣費
第二 某段時間內頻繁使用的賬戶，且涉及大額的轉賬或收匯，銀行系統會自動開戶風控審查
第三 賬戶資金來往一些比較敏感國家，或者提供不了相關的證明材料
注：為保證賬戶正常使用，除了做好以上三點，賬戶也要有足夠的結餘扣費，保證賬戶正常。
3樓：
個人銀行帳戶在以下情況會凍結：
第一：被司法部門凍結
第二：長期不動戶（一年以內沒除了結息，有交易）被銀行轉為「久懸戶」。 不過一般只有單位帳戶銀行才實行。
第三：作為質押 保證 開列存款證明（有期限）也會凍結。
第四：其他原因，如銀行系統出錯，銀行工作失誤，為保證自己利益不受損失，銀行也會凍結，但這種情況銀行事後會通知你。
香港銀行賬戶如何避免被查封和凍結
4樓：通惠管理顧問
您好，隨著crs政策的落地，大批香港公司銀行賬戶都被香港本地銀行進行盡職調查。其實，只要正確使用香港公司銀行賬戶，那香港本地銀行也不會無緣無故關閉客戶的香港公司銀行賬戶。
1、背景真實，正常交易
真實進行**的香港公司一定要準備好相關業務單據，這也是香港本地銀行最為看重的資料之一。如果香港公司在國內有關聯公司，而且有正常的**資料和款項往來，那香港公司銀行賬戶就很安全。如果香港公司銀行賬戶申請人是單一的香港公司，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向香港本地銀行說明情況，否則就極有可能被香港本地銀行凍結和登出賬戶。
2、不與高危地區國家交易
儘量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治不穩定的國家進行交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明**和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
3、儘量少或不與個人交易
這一要求比以前嚴格許多，與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，僱傭說明等等。
4、不要長時間不使用香港公司賬戶
這裡包括兩種情況。第一種是長時間不用。香港公司銀行賬戶雖然開立，但很少使用，或者沒用過。
這種香港公司銀行賬戶被登出的機率非常大。第二種就是香港公司沒有業務、或者很少進行業務往來，香港公司銀行賬戶極少有資金流動，這樣的香港公司銀行賬戶也很容易被清理。
5樓：悟寧樂
1、保持賬戶活躍，並保證銀行賬戶內有一定數額的結餘資金，並避免與高風險國家發生業務及資金往來。
2、銀行賬戶所屬香港公司需正常辦理公司年審年報以及稅務申報等維護工作，以保持香港公司的存續合規。
3、公司有發生正常經營活動，需正常辦理公司的審計業務，並儲存好公司的業務相關單據以及出具的審計報告。
4、銀行賬戶所屬香港公司有發生公司變更事項的，也需及時向香港銀行更新公司資料資訊。
5、銀行要求進行資料更新的，需積極配合銀行提交所需資料，以免被列入風險賬戶而導致香港銀行賬戶被關閉。
6、與個人進行交易需注意，通常情況下，公司銀行賬戶極少會直接與個人銀行賬戶發生交易關係。若某個香港公司銀行賬戶頻繁與一個或多個個人銀行賬戶發生資金流動，那麼很有可能就會觸碰到香港銀行的安全底線，進而引起該公司銀行賬戶的關閉的後果。
7、不參與違法交易，如果客戶的銀行賬戶涉及到任何非法活動，甚至只是懷疑參與了非法活動，那麼該銀行賬戶一定會被關閉。
6樓：香港公司審計盛森
您好，很高興回答您的問題。
香港銀行賬戶需要注意以下幾點：
1、長期保持活躍狀態
2、賬戶保持一定存款
3、避免借於他人使用
4、避免快進快出
5、積極配合銀行進行資料更新
6、避免與敏感國家產生交易
7、每年按時按規進行年審、審計報稅。
希望以上回答可以幫到您。
7樓：森達時諮詢
關於賬戶維護的問題，以前寫過比較詳細的文章，可以找來看下
首先銀行賬戶日常應該如何操作：
一、保持資金流動。
賬戶應保持三個月內必須有1~2筆的進出，若超過半年無使用記錄，銀行會認為客戶沒有此賬戶的使用需要，賬戶有被關閉的風險。
二、整存整取。
賬戶收到一筆款，短時間內又將相同金額轉走了。不管去向如何，銀行都覺得這些不像是生意款。
三、代收代付
代收代付除了會出現整存整取的情況，還會與不同的行業、賬戶發生往來，收匯金額和平常進出賬戶的金額也可能會有較大差距。銀行很難去了解資金**和用途。
四、與個人賬戶往來
香港銀行個人賬戶跟公司賬戶用途區分明顯。公司賬戶只能收匯貨款、接受股東注資、發放工資、分紅利潤等。
五、存取現金
存、取現金銀行無法監管資金**和用途去向，現今銀行業發達也很難有頻繁、大量存現的合理理由（香港零售業除外）。取現一般只適用於每月收款的百分之十至三十，並有充分理由。
六，資金往來地區
絕大部分銀行是希望賬戶能與一些發達地區進行交易的。如涉及到一些局勢動盪的地方，銀行就不太可能判斷資金的安全性，銀行的風險變高，一旦失誤甚至有被**罰款的風險。
七、與「地下錢莊」往來
銀行很難去監管「地下錢莊」和匯錢公司賬戶裡的收匯，哪些是貨款？哪些是來歷不明的資金？銀行唯有「一刀切」關停這些公司的賬戶，因此如果與這些公司有往來，有機會受牽連。
八、事實與資料不相符
開立或年審賬戶，銀行都會對客戶進行盡職調查，對公司背景、經營模式進行備案。很多客戶覺得這只是走個形式，於是敷衍帶過。若將來賬戶往來地區、往來賬戶行業、收匯資金規模與備案資料不符、又無合理解釋有被關閉賬戶的風險。
九、往來賬戶跨行業
銀行認為除了背景較大的集團公司，大部分的中小企業經營狀況相對單一。例如服裝公司，卻經常與五金、電子、凍肉、傢俱、玩具、印刷公司的賬戶往來，銀行會質疑客戶經營的真實性。
十、與銀行保持聯絡、及時更新資訊
在有需要的時候，銀行會通過電子郵件、**、書信與客戶聯絡，並附帶處理限期。因此為避免與銀行失去聯絡而導致賬戶被關閉的風險，更改手機號碼、電子郵箱、通訊地址時，應及時與銀行聯絡，更新銀行登記資訊。
8樓：匿名使用者
香港銀行被凍結的原因有以下幾種：
1 賬戶太久沒有使用被凍結了。
2 洗黑錢，金額過大過頻，被投訴，涉嫌詐騙非法活動，被關聯等等。
3 經常跟一下風險國家做生意
4 相關公司的年審以及做賬審計不正常做。。。。
產生的後果：
自銀行通知日起，如果沒有在銀行規定時間內提交資料給銀行，賬戶將會被凍結；若凍結後一個月內仍然沒有交齊資料，賬戶將會被關閉。
9樓：匿名使用者
1經常登入網銀，一個月內3-5次
2不要接受敏感國家的錢
3不要頻繁接觸陌生賬戶
4不要大金額的整存整取
5保持賬戶一定有存款
10樓：
開設好一個香港賬戶不容易，所以後期維護好，避免被凍結，就需要注意到以下幾方面:
1.做好香港公司的年審和審計
2.儲存好相應的發票合同，不要幫別人代收代付3.敏感國家的款少收或者不收，具體筆數根據銀**況判斷4.避免當天等額轉入轉出
5.保持一定的存款在賬戶裡，可以免管理費
6.收到銀行下發的**和通知要及時做好處理
香港銀行賬戶如何維護不被凍結
11樓：曲蘭澤
一、經常登入網銀；
二、賬戶留有足夠的錢，供銀行扣除賬戶管理費，銀行如果長期扣費不成功，會直接關閉該賬戶的；
三、公司賬戶有流水的，一定要做好審計報告；
望採納，謝謝。
12樓：匿名使用者
1. 要保持或者增加賬戶的活躍度，資金活動包括賬戶結餘數一定要大於銀行要求的結餘數。
2. 要出示並且保留公司的商業證明材料。
3.不要和政治不穩定區域或者正在受經濟制裁的國家發生商業往來。
4. 及時登出不使用或者長時間不用的公司銀行戶口，防止因為欠費被銀行強制關閉，以此導致公司董事個人信用受損。
13樓：具體請諮詢我
現在很多人發現自己的香港賬戶許久未用，有被凍結的風險。一般來說，被銀行登出主要有兩類原因：長期不用賬戶或者被銀行懷疑洗黑錢。
1、經常使用賬戶，比如3個月記憶體點錢，取點錢，自己賬戶互轉（儲蓄戶口轉支票戶口），換匯100美金；
2、變動下銀行聯絡資訊，比如**，通訊地址……3、每個月上網操作下；
4、真被凍結了，就拿著上家銀行的對賬單作為地址證明去另外一家銀行開賬戶。
建議多使用就好了，森達時，專人陪同開戶，細心服務。
香港賬戶怎麼做才能避免被強制登出或者凍結
14樓：白羊
分析 | 為什麼銀行選擇關你的香港賬戶？
隨著近年全球經濟形勢複雜多變，洗錢、詐騙案等頻繁出現，香港呈現出「註冊公司簡單，銀行開戶困難，銷戶風險高」的情形。就算賬戶開了，如果在維護上沒有注意到一些重要的細節或者注意事項，賬戶就會被凍結或者關閉。
那麼，為什麼你的香港賬戶會被凍結呢？又應該如何維護與使用呢？今天，卓信就來為您做一個分析，希望能夠為您排憂解難。
香港賬戶被關原因
1、香港**的巨集觀調控
近年來，中國大陸和香港地區嚴厲打擊地下錢莊，國家外匯局嚴厲打擊虛假、欺騙性外匯交易等違規行為，遏制洗錢及相關違法犯罪。
同時，香港與內地的涉稅賬戶資訊自動交換（crs資訊交換），加大了**對於香港銀行賬戶的資訊監控能力。這套體系也有效地約束了一些利用境外漏洞，進行避稅的賬戶，因而直接地提高了稅收的透明程度。
2、香港銀行的調整
過去十多年，很多人註冊香港公司、在香港銀行開賬戶，自由自在的用美金、港幣、歐元，香港公司卻常年稅務零申報、不做賬審計不交稅，假裝公司沒做生意。（注意：是做賬出具審計報告，而不是每年做的年審）
香港銀行對香港使用者發出通知，要求必須提高公司的證明檔案以外，還需要提高近期的審計報告和財務報表作為輔助材料。若不能及時提供，那麼銀行賬戶就會被凍結或者查封。
對於大多數合法經營的香港公司的企業來說，賬戶被凍結後，日常的業務被嚴重影響到：
影響資金流動
銀行基本上不會提早通知戶主關閉賬戶的事情，突然被關閉賬戶，資金一段時間內無法立即取回，現金流受到極大影響。
風控管控
從風險管控的角度，絕大部分的外貿公司都不可能有像跨國集團的風控體系那樣可以調查新客戶的背景和實際控制人的資訊，只能確保自己公司業務交易是合法的。在這麼嚴峻的環境下，遇到新的合作商機也如履薄冰，必然影響業務拓展。
信譽受損
銀行系統有被關閉的不良記錄，日後該公司在香港的其他銀行開戶或是融資需求方面將難上加難。
哪些賬戶操作容易被關注
1、以收取佣金方式作為主營收入的外貿公司。
2、與敏感國家進行交易的賬戶。
3、銀行戶口出現非常規率的大筆款項匯入，尤其整存整取的情況較多。
4、公司賬戶頻繁與個人賬戶往來，或以代收代付或出現跨行業等的情況，銀行方面都會特別關注。
如何應對避免賬戶被關閉
維護賬戶8步曲（適合所有銀行）
1、經常登入網銀（每月最少1-2次）
2、三個月內有多次交易（最少3-5次）
3、始終保持賬戶有一定的存款（至少5萬以上）
4、不要快進快出（例如：當天入賬10萬，當天或隔天就轉走）
5、不要幫他人收匯或結匯
6、注意不要接受敏感國家的貨款
7、經常留意郵箱是否有銀行發來的郵件
8、公司要按時做年審，以及審計報告以免被銀行抽查
在現在香港銀行越來越謹慎、開戶越來越難的情況下。如條件許可，建議客戶開多一個備用賬戶，以免因銀行關閉賬戶，新賬戶不能及時到位，期間公司無法收付款，錯失商機損失慘重。
香港公司銀行賬戶怎麼辦理
你內地有公司會比較簡單，香港公司開對公戶比較難，銀行會要什麼水電票，開出的發票，要求的東西比較多，有需求先了解清楚再去開。1.親臨香港當地銀行開戶 2.大陸見證開香港銀行公司賬戶 公司開戶資料 香港公司資料 註冊證書 最新商業登記證 法團成立 週年申報表 更新過其他資訊的資料 董事 股東個人證件 身...
想要註冊香港公司，開香港銀行賬戶，怎麼辦理
那得看是什麼檔次的中介，不是所有中介都能辦。嚴格來說，律師事務所，會計師事務所，都是中介機構，我們公司可以辦。銀行賬戶開下來安全，也有網銀。現在我司推出了辦理不過港開香港銀行公司戶和個人戶的渠道。香港公司不過港能辦理香港銀行賬戶有 1 香港渣打銀行公司戶 2 香港花旗銀行公司戶 3 香港星展銀行公司...
內地居民如何在香港銀行賬戶開戶，大陸人如何在香港開銀行開個人賬戶
是的，抄香港有世界排前的大襲銀行落座，擁有香港銀行賬戶就可和全世界做 可玩港股，美股等全球性業務。花旗，匯豐，恆生，渣打，中銀這些是大家最認可的香港銀行，轉收自由。但香港銀行並不是誰去都給開戶。目前情況而言大陸朋友唯二種方法可開到香港銀行賬戶，其一 購買香港開戶經理指定的銀行理財產品，一般在十幾萬，...