關於CFA及金融英語

2021-03-05 09:21:04 字數 5505 閱讀 2361

1樓:戀勞

cfa考試對考生的英語水平無特別要求,不需要通過金融英語考試。

但鑑於考試為全英文試卷、全英文做答,故考生的英語水平應建立在正確理解試題及正確表達考生觀點的基礎之上。

英語並不是cfa考試的硬性指標,一般英語四級就可以了,cfa考試考的不是語法等知識,只要能順利讀懂考題和教材知識就可以了,在答題中即使語法拼寫錯誤但是意思和邏輯表述清楚也不會扣分,重要的是掌握專業金融詞彙和知識,做好充實的知識儲備。

投資報告的編寫即使語法錯誤或者拼寫錯誤也不會扣分,主要是關鍵投資點的分析,如風險承受程度、投資年限、風險規避、稅收規劃等等,掌握專業的基礎知識才是cfa的要求,其他知識一般的參考標準。

小貼士:cfa考試對數學的要求不超過數三,主要考的是概率統計的知識,涉及到概率測算,但是不會涉及微積分等高階知識。雖然有財務的科目,但是財務的考核不會像中國的cpa考試那樣那麼難,那麼讓人無從捉摸。

cfa的考試就是針對實務能力的測驗,考試很直觀,教材和課程的設定也很直白,通俗易懂,和實務投資分析息息相關。

金融英語證書考試製度(financial english certificate test)是2023年經中國人民銀行和原國家教委聯合發文(銀髮[1994]107號)批准建立的我國第一個國家級行業性專業外語水平證書考試製度。旨在通過統一的標準化考試程式和測試標準,為中國金融業提供金融英語水平行業參考標準,測試並認定應試人員的金融英語語言水平及應用能力,促進金融從業人員及相關社會人員不斷提高金融英語水平。

2樓:京師小子

樓主想多了,其實你拿到一套cfa考試的《notes》教材(**都有賣的,不貴),你仔細看下,裡面的英文用語其實不是很難,難點的東西是金融專業詞彙。如果你想要強化這些詞,推薦你直接學《notes》就可以了,裡面有原理、有案例、有情景,比單獨背單詞好很多,況且你本來就是學金融的,所以對裡面的金融知識還是有了解的,讀起來也易懂。

其實cfa對英語要最高的是**,一級英文和專業都不會太難。以你的資質,報名明年6月的cfa一級考試肯定沒有問題的。況且考cfa的過程本來就是很好的英語學習過程,沒必要額外去補充金融詞彙。

另外,cfa考試考完最快需要兩年半的時間,你現在還在校,有很多的時間,及早考,爭取畢業的時候通過二級或者**,對自己的就業各方面有很大的幫助。工作以後想要考就很難了,沒有那麼多時間來學習,很多人最後就放棄了。所以你如果你浪費時間去考金融英語,結果cfa沒時間和精力考了,那就太不划算了。

我很多朋友或者周圍的人,本科的水平,一級都考過了,你不要太擔心,放心去考就可以了,並且一旦報名,也給自己很大的學習動力。英語不好都是藉口,切忌,不要讓自己放鬆。

3樓:野野野野野野豬

建議你首先在自己的專業中多努力,爭取能發表一些有分量的**,然後從頭開始實習。在這些事情做好了之後,如果還有時間再來考證。英語非常重要,非常非常重要。

建議考cpa,而非cfa。cfa僅僅是金融碩士難度的自學課程,不要重複做功為好。在國內,cfa並非如廣大考託所吹噓的那麼吃香,而且待你考過之後再發現其內容深度不過如此時就已經浪費大把時間和金錢了。

我建議你去問問剛剛畢業的前輩,他們對於cfa的認識一定是真實而且有效的,會具有很***價值。答案几乎就是肯定的:cfa對於絕大多數畢業生來說並不會有太大幫助,除非你同時具有很強學術背景與一定的工作經驗,cfa才能起到一些錦上添花的作用。

跑到這裡來提問除了拿給考託忽悠以外不會有太大收穫。一定要求助網路的話,請搜尋cfa+找工作。你會發現除了許多胡吹的樣板文之外和不自知的狂熱考生外,真正考過的人會聚在一起反省這個考證的過程:

不要盲目考證,浪費生命。

4樓:匿名使用者

如何考取cfa

cfa第一級考試於2023年6月2日舉行。每年考試的地點可能不同,今年考點是在北京和上海。目前中國已有近2000名考試加入該高難度的考試,取得證書後,考生將是投資銀行、經紀公司、公司**、投資管理公司等爭奪的物件。

cfa考試的要求極為嚴格,對中國考生來說,要想獲得cfa資格更非易事。首先,cfa的報名條件較高,考生至少應有大學學歷。其次,cfa考試涉及面相當廣,難度較大。

考生必須在三年內通過三個級別的艱苦考試,考試內容包括倫理和職業標準、財務會計、數量技術、經濟學、資產分析、固定收益**分析、權益**分析。

cfa知識體系涵蓋的領域有:倫理與職業標準/定量分析方法/巨集微觀經濟學/會計學/公司理財/世界金融市場與投資工具/估值與投資理論/固定收益**及其管理/權益投資分析/其他種類投資工具的分析/投資組合管理

近幾年,cfa考試又補充了一些新內容,如全球市場和投資工具、其他投資方式分析 房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析 等。考試形式包括案例研究、**、多項選擇和應用題。再者,通過cfa高階水平考試者,需有三年以上金融分析師的任職經歷,同時又是"金融分析師聯合會"的成員,才能獲得cfa證書。

cfa考試主要內容

①倫理和職業標準;②財務會計;③數量技術;④經濟學;⑤固定收益**分析;⑥權益**分析;⑦組織合管理。現將各部分按不同水平內容介紹如下。

1.倫理和職業標準、**法與監管部分涉及的內容有:

①適用法律和監管。它包括信用標準的本質和適用性、相關法規、監管團體的組織和目的。

②職業準則和標準。它包括倫理準則、職業操守標準、icfa有關規章、aimr有關規章。

③倫理標準和職業義務。它包括與客戶、公眾、公司管理者、僱主、助手及其他分析師的關係,內部資訊問題,監管責任,研究報告和投資建議,補償利益衝突,信用責任(以上為初級應考內容),職業道德,投資適宜性。

④倫理行為的問題識別與管理。它包括信用責任,內部交易,公司治理和機構投資者,"謹慎人"原則(以上為中級加考內容),能力和合適的關心,安排和接受站償的利益衝突,一般企業倫理價值和義務,倫理組織變化(以上為高階加考內容)。

2.財務會計部分涉及的內容有:

①基本會計報表的作用與功能,包括收益表、資產負債表和現金流量表;

②會計報表的解釋和使用,包括收入識別、存貨成本、折扣方法、可市場化**投資、表外融資、不良債務重組、租憑和所得稅(以上為初級應考內容),流動現金流分析、彙總公司間投資和企業合併;

③若干專題,如財務報表分析的目的、有效市場假設的意義,會計標準、財務報表的調整、國際會計和**水平調整等(中、高階應考①~③的全部科目)。

3.數量分析部分涉及內容有:

①數量分析方法導論,複利、現值和未來值的數學計算,基本統計和迴歸分析、風險測量和衍生**導論(①為初級應考內容);

②高階迴歸分析、基本及高階期權和**定價(①~②為中、等級應考內容)。

4.經濟學部分包括:

①巨集觀經濟學主要內容;

②國際經濟學;

③微觀經濟重點與分析(①~③為初級應考範圍);

④經濟**(①~④為中級應考範圍);

⑤**分析和組合管理應用;

⑥當前美國及全球經濟問題(④~⑥為高階應考範圍)。

5.固定收益**分析部分的內容有:

①導論,包括固定收益**特點,國際固定收益**市場;

②數學性質,包括**/收益關係;期間和凸型(①~②為初級應考內容);

③作用評價,包括債券評價、收益和現金分析、資產保護和合約;

④市場分析,包括收益曲線、**利率、國際市場和衍生**(①~④為中級應考內容);

⑤組合決策。包括積極型的決策,被動型決策指數(①~⑤為高階應考內容)。

6.權益**(**)分析部分的內容有:

①導論,包括投資環境、**高層、**交易機制、**市場歷史及全球性投資;

②財務分析,包括比率、roe分析、財務報表分析和資本結構;

③評價方法,包括收益、紅利折扣、現金流、資產定價及技術分析;

④公司分析和評價,包括基本分析、行業和經濟內容和分析綱要(以上為初級應考內容),**、相對環境、公司計劃和決策、質量因素及研究報告(以上為初級應考內容),**、相對環境、公司計劃和決策、質量因素及研究報告(以上為中級應考內容);

⑤投資決策,包括趨勢、市場非有效性和心理影響;

⑥公司重組,包括lbo及收購;

⑦風險資本和緊密控股公司,包括分析和評價(①~⑦為高階應考內容)。

7.組合管理它涉及的內容有:

①金融資產管理原則,包括組合管理定義和基本概念;

②投資者目標,包括投資限制因素和政策;

③資產分配,包括期望收益和風險,最佳組合及動態決策等(①~③為初級應考內容);

④衍生**分析;

⑤預期因素,包括社會、政治、經濟及資本市場;

⑥組合政策的完整笥和預期因素,包括結構、變化及執行等內容(①~⑥為中級應考內容);

⑦組合績效的評價,包括績效標準、基準誤差和國際比較等(①~⑦為高階應考內容)。

以上cfa資格考試水平的內容是2023年的考試涉及範圍,從總體上看,每年的內容變化不大。但近幾年,aimr又補充一此新的內容,如2023年的cfa考試除了原有內容外,還包括全球市場和投資工具、其他投資方式分析(房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析)等。

總之,cfa考試涉及面廣,且有相當難度。

5樓:匿名使用者

金融英語考起來是比較容易的,我考過,但是感覺用處不是很大。樓主如果打算考cfa的話,關鍵不是英文而是金融知識要紮實,而且不是一兩天的積累。

所以,我個人的建議是,如果真有心要考cfa的話,現在就開始好好準備,英語的話可以買一些金融英語的書,以及一些英文的財經報紙看,進步還是很快的。而且cfa有很多資料的,看書複習的過程都是英語提高的過程。

加油咯!

6樓:金程教育

cfa老師給大家主要介紹3個學習cfa金融英語的方法:

1、找到劣勢

英語不同於普通的口語,cfa考試考生們需要掌握的英文詞彙是圍繞著金融知識的。在學習cfa的過程中,有些英文較差的考生習慣先學習cfa中文版的教材,然後再去看英文教材,由易到難,可行但效率不高。cfa老師建議考生們先熟悉英文教材,然後考生們根據自己的英語能力,金融科目**不懂補**。

多花時間攻克自己的科目劣勢。

2、積累cfa核心詞彙

cfa核心詞彙包含了最新的全球金融**、投資、財務等方面的詞彙,內容也全面涵蓋了cfa考試三個級別全部知識體系。考生應在制定個人的學習計劃之初就將增加自己的詞彙量設好一個標準。

3、提高英語閱讀水平

cfa考試中很多題目出現了有一定篇幅的短文,考生們在答題時需要花時間去通讀、理解。cfa老師建議考生們備考時多閱讀,提高自己的英文閱讀水平。其次也可以通過做題來加深核心詞彙的記憶,從而使自己的閱讀理解速度提升。

(1)index funds

指數**:是一種以擬和目標指數、跟蹤目標指數變化為原則,實現與市場同步成長的**品種。

(2)money market funds

貨幣市場**:是指投資於貨幣市場(一年以內,平均期限120天)的投資**。

(3)exchange traded funds(etfs)

交易所交易**(etfs):是指可以在交易所上市交易的**,其代表的是一攬子**的投資組合。

(4)capital gains

資本利得:二級市場上買賣**的價差。

(5)dividend reinvestment

紅利再投資:將投資者分得的收益再投資於**,並折算成相應數量的**單位,這實際上是將應分配的收益折為等額的新的**單位送給投資者。

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