1樓：幸福千羽夢
必要的資產流動性。
個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。
個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
3.實現教育期望。
教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。
4.完備的風險保障。
在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。
5.合理的納稅安排。
納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。
個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要**，最終達到財務自由的層次。
7.安享晚年。
人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.財產分配與傳承。
財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要儘量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。
2樓：匿名使用者
這個題目怎麼說，財務安全和財務自由，要想達到這個目的，絕不是一個理財規劃師能實現的。法律風險方面，這是律師的工作；稅務風險方面，這是會計師的工作；傳承風險方面，這是保險師的工作；投資風險方面，這才是理財規劃師的工作。所以說不要希望通過簡單的一兩下就能解決所有的問題，對於數量較大的資產保全和傳承，需要有相當專業的團隊，要有詳細的計劃，甚至需要對你公司的股權進行重組，有時候兩、三年時間能完成就不錯了。
廣告我就不打了，別相信社會上那些所謂的理財規劃師，大多數都是推銷理財產品的。
理財規劃師是什麼
3樓：高頓財經教育
理財規劃師考試是針對理財規劃師的專業考試。理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。
4樓：昆重帥師
不可靠，不靠譜，純屬忽悠你
其實就是保險公司的業務員的，只是換了一個好聽的名字而已，如果直接說是賣保險的，我估計你就不會去了，很多人都知道保險是很難賣的，收入是很難保證的，一切的收入全靠自己銷售提成的，對於沒有很好人脈關係的人來說，是很難做的
如果你對自己做銷售沒有興趣，或者沒有什麼人脈關係，我是真不建議你去了
5樓：炫紫小妖
天上還有掉餡餅的時候
忽悠你去賣保險啦
玉田好象有弄**的小作坊
你回來可以看看
我在網上看見的
6樓：凹to凹
理財規劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂製的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
要求很全面的金融知識 啊
7樓：鼠皮皮
就是賣保險的.我去過.
8樓：匿名使用者
我局的是在忽悠你，還是別去了
9樓：司空曼華郎霜
投資理財規劃師是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。將來可以做個人理財規劃師，也可以做公司理財規劃師。
國家理財規劃師要考證的。
理財規劃師，理財規劃師都有幾個級別呢？
相信不少喜歡理財的小夥伴對這個職業不會感到陌生，但是也有許多人不知道這個職業，所以就分享給大家腦補一下吧 理財規劃師 financial planner 是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。沒什麼太大用處的，既然你時間緊，那麼就全力準備公務員吧 我是覺得如果你現在有時間的話,最好是現在去考,因為等你...
理財規劃師考試報名費多少
助理理財規劃師 報名費10元 認證費130元 考試費200元，培訓費1280元。理財規劃師 報名費10元 認證費160元 考試費240元 評審費200元。高階理財規劃師 報名費10元 認證費260元 考試費400元 指導與答辯費700元。那個級別你搞清楚了嗎？地方不一樣報名費不一樣 幾百的都有 理財...
銀行的理財規劃師是做什麼的
你先進銀行 再考這個吧 銀行內部考這個如果拿到證了 銀行直接把所有費用都報銷什麼是理財規劃師 理財規劃師的英文是翻譯成中文是註冊 理財 規劃師，對國內的投資者來說，這還是個新名詞，但是在國外已經有很多年曆史了，美國則是從1972年就開始有cfp的資格認證。即 運用理財規劃的原理 方法與工具，為客戶提...