1樓：網友
德國bafin之後於2002年5月成立，而該法案的主要目的就是建立乙個功能完整的覆蓋整個金融行業的監管機構，這也標誌著德國金融監管體系改革的有一次重大變化。德國聯邦金融監管局由三個監管機構合併而成，分別是聯邦銀行監督辦公室、聯邦**交易監督辦公室以及聯邦保險監督辦公室。這也就意味著銀行、信貸機構、保險公司、金融服務公司、經紀商以及**交易所有了統一的國家監管。
德國bafin對金融業的監管範圍主要包括：
一。 對市場準入的審查。聯邦金融監管局負責德國境內新成立機構的資格審查，包括最低資本金、高層人員資格審查等，併發放經營許可證。
二。 對公司日常經營的檢查。聯邦金融監管局主要對公司自有資本、流動性及風險大的經營環節進行審查。
根據審查結果，若公司有違規行為，聯邦金融監管局可以直接對發現的違規行為依法進行處罰。處罰的方式有以下幾種：1、罰款；2、提出起訴；3、撤銷董事會有責任的成員的任職資格；4、吊銷營業執照。
德國bafin牌照申請條件：
1. 德國公司名稱。
2. 董事護照作公證。
申請流程。牌照的金融業務方案設計。
2. 準備與撰寫申請材料。
3. 向德國財政部遞交bafin牌照的申請。
4. 申請過程中，負責由德國財政部提出的問題。
若美國財政部及bafin需要我們提 供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫。
及提交，<>
按照2016年12月bafin的 提案，bafin於2017年8月正式要求經紀商為他們的德國客戶提供負餘額保護，使得零售客戶不能失去比他們的賬戶存款更多的資產。任何低於零餘額的槓桿交易的損失不會由交易者承擔，而是由經紀商承擔。
2樓：世嘉永誠
2002 年 5 月 1 日，德國把德意志聯邦銀行和保險監管、**監管機構。
合併，成立統一監管組織---德國聯邦金融監管局(bafin)。
聯邦金融監管局(bafin)是乙個聯邦機構，由隸屬聯邦財政部的部長通。
過公共法掌管。具有法律特性。聯邦金融監管局(bafin)監管 2,700 個銀行，800 個金融服務機構和超過 700 個保險機構。
機構職能：<>
1.對市場準入的審查；
2.對公司日常經營的檢查，若公司有違規行為，聯邦金融監管局可以。
直接對發現的違規行為依法進行處罰。
處罰的方式有以下幾種：1、罰款；2、提出起訴；3、撤銷董事會有。
責任的成員的任職資格；4、吊銷營業執照。
3.保護消費者權益。
申請要求：1.至少 2 位管理股東成員，要求具備一定的理論知識和實際經。
驗；2.大量股份持有人的合適性要求；
3.提交商業計劃，設立內部控制系統；
4.風控至少一年一次，審計及記錄至少保持 6 年。
最低資本要求：
德國 bafin 會根據金融公司的業務型別，對公司的最低註冊資本做不。
同要求，一般在 5 萬歐元至 73 萬歐元之間。
1. **交易銀行最低資本要求為 73 萬歐元；
2. 存取款信貸機構最低資本要求為 500 萬歐元；
3. 投資顧問、投資經紀商、合約經紀商和投資組合管理人，以及多邊。
交易設施運營、****組織等不可交易自有賬戶的公司，其最低資本要。
求為 5 萬歐元；
總體說來：1）除特殊情況外，所有投資公司初始資本不得低於 73 萬歐元；
2）投資公司（可持有客戶資金，交易自有賬戶）初始資本不得低。
於 萬歐元；
3）成員國投資公司（不可持有客戶資金和交易自有賬戶）初始資。
本最低為 5 萬歐元。
監管範圍：信貸金融機構、保險業務、外匯業務、養老金**、支付公司、德國。
管理公司、**交易、存款擔保計劃等。
德國聯邦金融監管局的德國聯邦金融監管局 (bafin) 的基本運作
3樓：受災
**銀行參與金融監管的程度、方式不同。按照授權，德國聯邦金融監管局（bafin）不在各州設立下屬機構，各州銀行日常經營活動的具體監管，就由德意志聯邦銀行在全國9個地區設立的辦事機構和這些辦事機構下屬的118家分行承擔。不過，這些分支機構只是代為承擔銀行監管的日常事務，並負責將監管的情況向金融監管局報告，由其做出最終決定。
同時，央行是全國惟一有權對金融機構行使統計權力的機構，這使得金融監管局無權單獨向金融機構徵集任何形式的統計資訊，不過因行使監管所需的必要資訊，可從央行那兒獲得。而央行對涉及金融機構資本金與流動性方面的資訊所做的報告，也會向金融監管局提供。
同時**銀行以三種方式在不同程度上參與對金融部門的審慎監管。一是**銀行通過監測金融機構的風險類別並對其進行審計；二是**銀行通過參加監管當局的董事會和管理委員會為改善監管發揮作用；比如德國聯邦金融監管局（bafin）下設管理委員會，主要由內含聯邦財政部、**銀行及其他監管部門的21名代表組成。管理委員會由聯邦財政部人員擔任主席。
管理委員會監管德國聯邦金融監管局（bafin）管理層，決定聯邦金融監管局（bafin）的預算並建議如何完成專項監管任務；三是**銀行與監管當局共享資訊、技術、工作人員和行政管理等資源。這在一定程度上保證了**銀行能夠在一定程度和範圍內參與金融監管。
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