1樓：網友
很簡單的：1）拿著銀行對帳單和你的銀行日記帳一筆一筆慢慢核對，對得上的用鉛筆劃線。
2）剩下的那些就是銀行存款發生而帳未登的，或者銀行存款未發生但帳已登的。前者可能是錢已經到帳但回單還在銀行的；後者是我們付款憑證已做但錢還未劃出的。
3）根據兩者的差異編制銀行存款餘額調節表。
不需要做分錄的，只要銀行對帳單、銀行日記帳加上各自的調節專案後，兩張表能對得上就行了。
2樓：網友
看是否有未達賬項，如果有做一下銀行存款餘額調整表，調整一下是不是相符，不過這不是做賬的依據，等未達賬款到賬後才能做賬。
3樓：凡高來了
級別：新手。
2006年9月1日 銀行日記帳是記錄企業銀行存款每日收支的流水帳，會計根據原始單據記錄的金額編制記帳憑證，出納根據憑證的先後順序登記銀行日記帳。收入記在借方，支出記在貸方，每天結出餘額。可以知道企業還有多少錢可支配。
每月月末銀行會給企業乙份銀行對帳單，出納根據對帳單來核對企業銀行日記帳，若不符，則需要做銀行存款餘額調節表。
銀行存款的實際數與賬面數不符，怎麼調整？
4樓：乾萊資訊諮詢
把銀行對賬單打出來調一下，每一企業都必須在中國人民銀行或專業銀行開立存款戶，辦理存款、取款和轉賬結算，企業的貨幣資金，除了在規定限額以內，可以儲存少量的現金外。
都必須存入銀行，企業的銀行存款主要包括：結算戶存款、信用證存款、外埠存款等。銀行存款的收支業務由出納員負責辦理。
每筆銀行存款收入和支出業務，都須根據經過稽核無誤的原始憑證編制記賬憑證。
銀行存款的實際數與賬面數不符，怎麼調整？
5樓：
銀行存款賬面金額和銀行存款金額往往會有差異，通常是通過銀行存款日記賬賬面餘額與開戶銀行轉來的對賬單進行核對，來查明銀行存款的實有數額。
銀行存款日記賬與開戶銀行轉來的對賬單不一致的原因有兩個方面：一是雙方或一方記賬有錯誤；二是存在未達賬項。其中未達賬項是指企業單位與銀行之間，對同一項經濟業務由於憑證傳遞上的時間差所形成的一方已登記入賬，而另一方因未收到相關憑證，尚未登記入帳的事項。
企業和銀行之間可能會發生以下四個方面的未達賬項：
一是銀行已經收款入帳，而企業尚未收到銀行的收款通知因而未收款入帳的款項。
二是銀行已經付款入帳，而企業尚未收到銀行的付款通知因而末付款入帳的款項。
三是企業已經收款入帳，而銀行尚未辦理完轉帳手續因而未收款入帳的款項。
四是企業已經付款入帳，而銀行尚未辦理完轉帳手續因而未付款入帳的款項。
若是記賬錯誤，則根據核對結果進行修改；對於未達賬項，應通過編制銀行存款餘額調節表進行調整 。但銀行餘額調節表不能作為調整賬面餘額的原始憑證，相關賬務處理應在收到相關原始憑證後進行調整。
6樓：匿名使用者
可以通過銀行餘額調節表調平 找出銀行應記帳未記帳 或者企業應記未記的數字 把沒有記帳的憑證進行帳務處理 就可以調平。
7樓：匿名使用者
找出銀行應記帳未記帳 或者企業應記未記 做張憑證就可以了 不知你對方科目 怎麼告訴你呀。
銀行對賬單和銀行存款日記賬的金額不一致怎麼辦
8樓：枝嫚利瀚玥
企業或是銀行記賬有誤以及未達賬項是可能屬於不符的原因有企業已記賬，銀行未記賬或者銀行已記賬，企業未記賬。造成賬實不符的原因是多方面的：如財產物資保管過程中發生的自然損耗；財產收發過程中由於計量或檢驗不準，造成多收或少收的差錯；由於管理不善、制度不嚴造成的財產損壞、丟失、被盜；在賬簿記錄中發生的重記、漏記、錯記；由於有關憑證未到，形成未達賬項，造成結算雙方賬務不符，以及發生意外災害等。
針對以上情況，應進行以下處理：
1）現金日記賬面餘額與庫存現金數額不相符采：用實地盤點的方法來確定庫存現金的實存數，然後再與現金日記賬的賬面餘額核對，以查明賬實是否相符及盈虧情況。現金清查後應填寫「現金盤點報告表」並據以調整現金日記賬的賬面記錄。
2）銀行存款日記賬賬面餘額與銀行對賬單的餘額不相符：通過與開戶銀行轉來的對賬單進行核對，來查明銀行存款的實有數額。銀行存款日記賬與開戶銀行轉來的對賬單不一致的原因有兩個方面：
一是雙方或一方記賬有錯誤；二是存在未達賬項。對於未達賬項，應通過編制銀行存款餘額調節表進行調整。
3）各項財產物資明細賬餘額與財產物資的實有數額不相符：對各項財產物資的盤點結果，應逐一填制盤存單，並同賬面餘額記錄核對，確認盤盈盤虧數，填制實存賬存對比表，作為調整賬面記錄的原始憑證。
4）有關債權債務明細賬賬面餘額與對方單位的賬面記錄不相符：一般採用發函詢證的方法進行核對。在保證往來賬戶記錄完整正確的基礎上，編制「往來款項對賬單」，寄往各有關往來單位。
對方單位在核對往來款項後將「往來款項對賬單」退回，如果對方單位蓋章表示核對相符；如果對方單位認為往來賬款不相符，需要說明情況。據此，企業可編制「往來款項清查表」，註明核對相符與不相符的款項，對不相符的款項按有爭議、未達賬項、無法收回等情況歸類合併，針對具體情況及時採取措施予以解決。
9樓：波嗣董赫然
1.（1）銀行存款日記賬和銀行對賬單的借貸方向是不一致，正好與企業的銀行日記賬的借貸方向相反，2）企業的借方是銀行的貸方，貸方是銀行的借方。
2.銀行存款日記賬：
1）專門用來記錄銀行存款收支業務的一種特種日記賬。
2）銀行存款日記賬必須採用訂本式賬簿，其賬頁格式一般採用「收入」（借方）、「支出」（貸方）和「餘額」三欄式。
3）銀行存款收入數額應根據有關的現金付款憑證登記。每日業務終了時，應計算、登記當日的銀行存款收入合計數、銀行存款支出合計數，以及賬面結餘額，以便檢查監督各項收入和支出款項，避免坐支現金的出現，並便於定期同銀行送來的對賬單核對。
3.銀行對賬單是：
1）銀行和企業核對帳務的聯絡單，也是證實企業業務往來的紀錄，也可以作為企業資金流動的依據，還有最重要的是可以認定企業某一時段的資金規模，很多地方需要對賬單，2）例如：驗資，投資等等。
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