1樓：休閒娛樂
**公司、**經紀公司、**管理公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：
一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近於大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。
二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。
三）客戶的**賬戶長期閒置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。
四）長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，並在短期內發生大量**交易。
五）與洗錢高風返森告險國家和地區有業務聯絡。
六）開戶後短期內大量買賣**，然後迅速銷戶。
七）客戶長期不進行或者少量進行**交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。
八）長期不進行**交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行**交易，而且資金量巨春世大。
九）客戶頻繁地以同一種**合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉後平倉出局，支取資金。
十）客戶作為**交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。
十一）客戶要求**份額非交易過戶且不能提供合法證明檔案。
十二）客戶頻繁辦理**份額的轉託管且無合理理由。
十三）客戶要求變更其資訊資料但提供的相關檔案資料有偽造、變造嫌疑。
2樓：網友
<>重點描述」發現過程、檔禪可猜漏疑賬戶開戶情況、可疑交易情況、可疑點分析和初步判斷意見「，還需影印和描述可疑交易原始憑證資行兆塵料，同時列印明細賬單並加蓋公章。
3樓：平安銀行我知道
金融機構的可疑交易分慶則遊析意見應譽銷關注並清晰描述的內容有：
1、客戶職業、年齡、收入等基本資訊；
2、交易的特徵；
3、客戶的歷史交易情況；
4、關聯客戶基本資訊和交易情況。
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4樓：股城網客服
發現過程、可疑賬戶開戶情況、可疑交易情況、可疑點分析和初步判斷意見。
第五條 金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，並向中國人民銀行報備。金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執**況進行監督管理。
第六條 金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。
第七條 金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者滾宴由總部指定的乙個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
第十條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：
一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。
二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。
三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。
四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。
五）金融機構在**交易所進行的**交易。
六）金融機構內部調撥資金。
七）國際金融組織和外國**貸款轉貸業務項下的交易。
八）國際金融組織和外國**貸款項下的債務掉期交易。
九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬衝正、利息支付。
十）中國人民銀行確定的其他情形。
金融機構開展可疑交易分析應遵循的原則什麼
5樓：
摘要。親，您好！對於您問的【金融機構開展可疑交易分析應遵循的原則什麼】的問題做以下解答：
金融機構開展可疑交易分析應遵循的原則什麼如下：1.合法審慎原則，是指金融機構應當依法並且審慎地識別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。
2.保密原則，是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定將有關反洗錢工作資訊洩露給客戶和其他人員。
親，您好！對於您問的【金融機構開展可疑交易分析應遵循的原則什麼】的問題做以下解悄桐碧答：金融機構開展可疑交易分析應遵循的原則什麼如下：
1.合法審慎原則，是指金融機構應當依法並且審慎地識啟舉別可疑交易，作到不枉不縱，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。2.
保密原則，是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定將輪汪有關反洗錢工作資訊洩露給客戶和其他人員。
金融機構開展可疑交易分析應遵循的原則什麼如下：(3)與司法機關、行政執法機關全面合作原則，是指金融機構應當依法協助，配合司法機關和行政執法機睜做亮關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有胡拍關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查悉寬詢、凍結、扣劃客戶存款。
金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑可疑交易報告
6樓：股城網客服
金融機構對於短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符等情況可以提交可疑交易報告。
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。
第十二條金融機構應當制定本機構的交易監測標準，並對其有效性負責。交易監測標準包括並不限於客戶的身份、行為蔽局，交易的資金**、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：
一）中國人民銀行及其分支機構釋出的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢型別分析報告和風險評估報告。
二）公安機關、司法機關釋出的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪型別報告和工作報告。
三）本機構的資產規模、地域分佈、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。
四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。
五）中國人民銀行要求關注的其他因素。
金融機構應當按本機構可疑交易報告內部操作規程分析確認可以交易後及時以什麼
7樓：唯愛你的溫柔
金融機構應當按本機構可疑交易報告內部操作規程分析確認可以交易後及時以(電子)方式，向中國反洗錢監測分析中心提交交易報告。
金融機構反洗錢培訓的目的：犯罪分子將犯罪激碼所得的贓款，通過洗錢這另一種犯罪行為明御哪，使其合法化，從而達到可以公開使用的目的。
金融機構的基本定義：金融機構，是指***金融管理部門監督管理的從事金融業務的機構。涵蓋行業有銀行、拆胡**、保險等。
按照金融機構的管理地位，可劃分為金融監管機構與接受監管的金融企業。例如，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、**監督管理委員會等是代表國家行使金融監管權力的機構，其他的所有銀行、**公司和保險公司等金融企業都必須接受其監督和管理。
金融機構有哪些，我國的金融機構有哪些？
金融機構包括銀行 公司 保險公司 信託投資公司和 管理公司等 同時亦指有關放貸的機構，發放貸款給客戶在財務上進行週轉的公司。1 按地位和功能分為四大類 第一類，銀行，中國的 銀行即中國人民銀行。第二類，銀行。包括政策性銀行 商業銀行 村鎮銀行。第三類，非銀行金融機構。主要包括國有及股份制的保險公司 ...
金融機構體系，金融體系的構成
金融機構是特殊的企業，與一般經濟單位之間既有共性，又有特殊性。其特殊性主要體現在 金融機構的經營物件是貨幣資金，經營內容是貨幣的收付 借貸及各種與貨幣資金運動有關或與之相聯絡的各種金融業務 金融機構與客戶之間主要是貨幣資金的借貸或投資關係，金融機構在經營中必須遵循安全性 流動性和盈利性原則 金融機構...
不是從金融機構取得的借款利息，能否衝減財務費用，還是應該進收入？
可以衝減財務費用。中 華 人 民 共 和 國 企業所得稅法。實施條例 第十八條規定 企業所得稅 法第六條第 五 項所稱利息收入，是指企業將資金提供他人使用但不構成權益性投資，或者因他人佔用本企業資金取得的收入，包括存款利息 貸款利息 債券利息 欠款利息等收入。而利息收入，按照合同約定的債務人應付利息...