1樓：門主
洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金，以便掩蓋資金的**、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。需要「清洗」的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。
洗錢由英文「money laundering(money-washing)」一詞直譯而來，其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一臺自動洗衣機，為顧客洗衣物，而後採取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報，使非法收入和資產披上合法的外衣。
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、***性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的**和性質，使其在形式上合法化的行為。
洗錢罪的主體是金融機構或個人，有五種行為：（一）提供資金賬戶的；（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據的；（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；（四）協助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的**和性質的。」
目前洗錢的主要手段有以下幾種。
1.古董買賣———
你買了40只明代的花瓶，每個5000美元。你把它們都拿出來拍賣，把這些藏品分別存放在12家拍賣行內，最好分佈在12個不同的城市。當一隻花瓶被拿出來拍賣時，你或是把它賣給出價最高的人，或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們買你的每件東西一般都是用支票付款，所以，當你的叔叔為買其中的一個花瓶付給拍賣行5500美元現金時（即5000美元的拍賣價加上向買主收取的10％的手續費），他們會給你一張4500美元的支票，即拍賣價減去向賣主收取的10％的手續費。
這些費用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運的是，你還可以把這個花瓶再次拍賣。當然，做這檔生意的前提是：你多少得有點沒落貴族的做派。
2.壽險交易———
保險「洗錢」主要集中在壽險領域，尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式，達到將集體的、國家的**轉入單位「小金庫」、化為個人私款或逃避納稅的目的。
投保時別忘了「為職工謀福利」、「合理避稅」這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入，或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險，然後退保，取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。
而有的保險公司也明知其投保目的不純，卻積極地促成這類「保單」，有些業務員甚至以此為誘餌，為業務物件出謀劃策，主動提供「洗錢」方便。他們多拉了業務，多拿了費用；而「以規模論英雄」的保險公司，則在短期內完成了任務指標，還能從「退保」中扣下一筆手續費。 因此，保險「洗錢」更像個令人不齒的多邊交易。
3.海外投資———
經典做法是：進口時，高報進口裝置和原材料的**，以高比例佣金、折扣等形式支付給國外供貨商，然後從其手中拿回扣、分贓款，並將非法所得留存在國外；出口時，則大肆壓低出口商品的**，或採用發票金額遠遠低於實際交易額的方式，將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大，可以考慮在境外銀行直接建有個人賬戶。
如此一來，這樣的情景便不令人吃驚了：某些國有企業的海外分支機構已經演變為專業的洗錢中心。另外，不妨通過**人或移民海外的子女、親屬，用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。
如果主管部門派人去查，將會得到一些令人神傷的虧損理由。接下來的後果更為傳奇：一些所謂虧損公司的負責人及其親屬在幾年內成了富翁，當上了幸福的美國「投資移民」；與此同時，這些中資公司在海外賬戶裡非法持有的外匯，遠遠地超於國家外匯管理部門所掌握的數額。
需要點明的是，此過程的主角，正是那些****。
4.地下錢莊———
2023年汕頭許鵬展地下錢莊案至今令人記憶猶新。許鵬展的主要「資產」，是許鵬展以汕頭市金園區新興鴻展農副產品商行等20多個空殼公司名義在幾個銀行開設的20多個賬戶。在一個設施再普通不過的寫字間，許的日常業務為造假財務報表、虛報營業額和利潤，卻在沒有任何營業活動和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險。
由於錢莊資金往來量巨大，許鵬展需要頻繁地更換賬戶。每換幾個新賬戶，他就逐步從老賬戶裡把資金轉到新賬戶上來。
目前，廣東、福建、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體，採用在境內用人民幣交割，境外用外匯交割的形式，不發生資金外逃的物理過程。地下錢莊之間也經常互相拆借，組成一個相互勾聯的體系。
用地下錢莊洗錢的「好處」有兩個，一是成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是1.08,地下錢莊的牌價基本上只有1.10；第二，黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。
中國內地每年通過地下錢莊「洗」出去的黑錢至少高達2000億元人民幣，相當於國內生產總值的2％。
5．各類賭場———
廈門市原副市長藍甫在遠華案中落入法網。問起藍甫的不明財產和他在境外違紀參賭的情況，他大言不慚地稱，幾年之內，他通過賭博賺到的錢多達65萬美元外加33萬元港幣。藍甫的謊言被一些已經到案、曾經陪同他參賭的人戳穿，因為藍參賭每次都幾乎鎩羽而歸。
如果是高手，他拿著1000萬的籌碼進場，輸掉100萬後離場，要求賭場把剩下的900萬打進他的賬戶，他已經為將來可能的追查設定了障礙。因此，人們只注意到這些人在不停地輸錢，但相對於標準洗錢模式中的大量損耗，賭場洗錢的風險常常會被認為是可以接受的。
實際上，賭場是最傳統的洗錢場所。早期**黨的毒品買賣大都是現金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住難以脫罪。**黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼，一旦輸掉差不多30％的錢，就把剩下的籌碼換回現金，順理成章地把贓錢變成「乾淨」的收入。
在世界經濟不景氣的今天，來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。與現實生活中的賭場相比，****已經成為洗錢的安全天堂。賭博**總部大多設在有「逃稅天堂」之稱的加勒比地區。
許多**根本沒有受到**部門的監管，也不遵守國際賭場的遊戲規則，它們甚至不會查問客戶的身份資料。許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博**開設的賬戶後，一般先象徵性地賭上一兩次，然後就馬上通知**說「我不想再玩了」，要求**把自己戶頭裡的錢以**的名義開出一張支票退回來。於是，一筆筆數額巨大的「黑錢」便輕而易舉地「洗白」了！
初步估算，每年通過數百個賭博**清洗的「黑錢」數額大約在6000億至15000億美元之間。
6，**洗錢———
2023年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股，圈子外的小股東非常少，這種公司在香港市場人稱「幹」，而被稱做「幹」的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的「最佳拍檔」。
簡明扼要來說，洗錢只指「通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程」。
狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實**和存在，通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括：販毒、走私、詐騙、**、賄賂、逃稅等。
廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外，還包括： 1 ）把合法資金洗成黑錢用於非法用途，即把白錢洗黑，如把銀行貸款通過洗錢而用於走私。 2 ）把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金，以達到佔用的目的，即把白錢洗白，如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶。
3 ）把合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業
把合法收入通過洗錢轉移到境外。
洗錢是指通過金融或其他機構將非法所得轉變為「合法財產」的過程，這已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以「正當地享受」犯罪所得；另一方面，洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金，使其能夠以「合法掩護非法」 ，不斷擴大犯罪勢力。
洗錢的客體即黑錢，包括：販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、**、偷稅漏稅等犯罪所產生的收入，洗錢通常分三步：（1）存款，即將非法所得的現金存入銀行；（2）通過一系列複雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與**的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實**，使其合法化；（3）將資金以合法形式回到罪犯手中。
另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產、珠寶、古玩等，過後再變換成現金或其它金融資產。
近年來，出現了一種新的洗錢活動，即腐敗。公職人員洗錢在世界範圍內日益頻繁。他們通過各種途徑給自己**、**的黑錢披上合法收入的外衣。
之後，不僅可以公開揮霍和享受這些非法所得，還可用來投資和進行再增值，其發展速度，已超過了傳統的洗錢。這一新的洗錢現象在我國亦日趨嚴重。
「中國特色」的洗錢方式有這樣幾點：一是先撈錢後洗錢，即公職人員大量**、**後，辭職下海辦公司或**，用新身份來解釋他不正常的暴富；二是邊撈錢邊洗錢，即搞「一家兩制」，自己在臺上利用權力撈錢，親屬則利用「下海」身份掩蓋黑錢**；三是連撈錢帶洗錢，即****或國企老總創辦私人企業、**人企業(企業表面上是別人的，但大權由自己控制)，既可通過經濟往來把黑錢轉移到這些企業的賬戶上，又可通過正常的納稅經營再賺一筆。
還有一類就是跨國洗錢，即利用國內外市場日益密切的聯絡，設法把黑錢轉移出去，或者在境外收取贓款並洗白。雖然國內腐敗分子的國際洗錢活動還未形成規模，但在國際洗錢中已佔有越來越大的比重。某些領導幹部已開始在國外打基礎，把子女、資金都弄出去。
現在的國外中國留學生中出現了一種「留學貴族」。他們大多不是國內「大款」的子弟，但剛到海外，銀行存款戶頭上就有大筆進項。當發達國家的中產階級還要依*分期付款買房時，這些留學生已在當地富人區購買住宅，而且幾十萬甚至上百萬美元一次付清。
轉移非法所得。如**、**、尋租等所獲得的資金，侵吞的國有資產，從事走私、販私、詐騙、偷漏稅所攫取的鉅額財富，實現化公為私。由於我國處於體制轉軌時期，國有和集體企業激勵、約束和內部監控機制不健全，境內母公司通過各種方式向境外子公司或外商轉移資產、利潤，使少數人在境外獲得了更大的公有資產支配權，或者直接化公為私。
洗黑錢主要有三種方式：第一種是與境外簽訂合同購貨匯錢出去，這時通常得境內外互相配合做假單證；第二種是通過地下錢莊把錢匯出；第三種是分散投資化整為零。現時潮汕地區走私積蓄的黑錢多數通過地下錢莊來洗，「原因有兩個，第一是通過地下錢莊洗黑錢成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是0.
8，地下錢莊的牌價基本上只有1.10。第二是潮汕地區海外華僑多，黑錢到了境外經常以親友饋贈的方式流回來。
」事實上，地下錢莊為走私犯罪分子洗黑錢已經成為公開的祕密，不單是潮汕地區，福建、浙江一帶同樣如此。有關材料顯示，在廈門遠華走私案中，賴昌星的收入大量通過地下錢莊流入境外。1996至2023年，遠華走私收入中的120億元人民幣，就是由財務主管莊建群派人開車押運到廣州一個化名「黃河」的人家中的地下錢莊，再由「黃河」通知香港合夥人支付外匯給遠華公司在香港的機構。
據估計，國內每年通過地下錢莊「洗白」的黑錢金額高達2000億之巨。
具體通過七個方面，完成反洗錢的艱鉅任務：一是要加強反
洗錢工作的組織領導，切實提高對反洗錢工作的認識，嚴格落實領導責任制和工作責任制；二是要積極做好反洗錢本外幣的統一管理工作，完成反洗錢資訊系統的整合和改造；三是要嚴格依法行使行政處罰權，要充分認識反洗錢監管工作的嚴肅性，牢固樹立起依法行政的意識；四是為**和保險業的反洗錢監管做好準備；五是狠抓可疑交易案件線索，爭取在通過反洗錢資訊主動發現和破獲重大犯罪案件方面有所突破；六是探索創新反洗錢監管的手段和方法；七是下大力量培養建立一支合格的反洗錢監管隊伍。
為實現共同富裕黨和國家採取了哪些措施
修建高速交通網路，西北部地區大開發。三農政策 南水北調，西氣東輸，近年來，內需不足成為制約我國經濟發展的重要因素，相當一部分資金 技術和勞動力需要尋求新的生產領域 新的市場和新的發展空間。西部地區幅員遼闊 自然資源豐富，但發展水平較低，蘊藏著巨大的投資機會和市場潛力。加快西部地區開發，把資源優勢變為...
廢舊電池我們國家有些什麼措施，對於廢舊電池的處理，我們國家現在有些什麼措施？
請去網路看8.27號的新聞聯播，裡面有一些措施 主要是廢舊電池裡有一些重要稀有金屬，而國家支柱的一些企業就是從事廢舊電池裡提煉那些稀有金屬 中國在環境保護方面是十分衰弱的，中國的環境保 到現在用的還是89年的，更別提廢舊電池處理了。所以我們只能不扔廢舊電池存放在家裡，等著中國頒佈措施的那一天吧 我國...
通過國家司法考試有什麼用，通過司法考試有什麼用處啊
法律職業資格考試中國最難的考試top1，通過以後能選擇很多比較有前景的工作 1 律師，通過司考之後申領法律職業資格證，拿到之後到律師事務所實習一年，實習合格後可以申領律師職業資格證，正式成為一名律師。2 公檢法系統的公務員，也就是通過司法考試後再通過公 進入法院 檢察院，以後可能發展為法官 檢察官。...