1樓:匿名使用者
企業的轉賬方式,無外乎轉賬支票和電匯。入過你不想電匯,想節省匯費的話,你可以填寫一張轉賬支票,在支票的收款人處寫上對方的名稱,不用對方背書。然後去銀行填寫一張倒存的進賬單,就也能把錢打到對方的賬戶上!
2樓:匿名使用者
通常支票只能用於同城支付。異地付款還可以開匯票。電匯速度快;匯票手續和使用比較麻煩,開好後交給對方讓對方入賬。
出納在銀行轉賬方面應該注意哪些?什麼情況下該用什麼方式轉賬,我是新手,不太懂,請大家多多指教
3樓:安多恩
1,首先,不同銀行,網銀具體的操作方法是不一樣的。這需要你自己的熟悉。
2,轉賬的時候要注意幾個方面,單位名稱、單位賬號一定要輸入準確。一字之差也不會轉賬成功的。
3,其次,每天的銀行存款**,要熟悉每天主要賬戶的存款餘額,防止開具支票的時候因銀行存款餘額不足而形成空頭支票。
4,轉賬的時候,注意對方的開戶銀行。如果和你的網銀的開戶銀行是一個銀行,比如都是建行或者中行,相同銀行和跨行的操作頁面不是一個,要區分。
5,還有,每次轉賬結束之後,別忘了儲存對方賬戶資訊,這樣是為了方便下次給對方轉賬。
6,細節方面是最重要的,就是認真仔細,其他的方面都是可以慢慢去學習的。
比如,轉賬支付的時候注意給已經付款的單據做個標記,防止重複付款
還有,網銀使用結束之後的第一件事情就是把網銀拔出,收好,要是讓領導看到會挨批評的。
我暫時想到的就是這麼多。辛苦打字不容易啊。
有不懂得可以追問。
4樓:
1.出納在銀行轉賬方面應該注意哪些?
每天的營業收入,出納應將現金繳存銀行,需填「現金交款單」;
進賬單:收到外單位的轉賬支票要去銀行辦理轉賬業務時需同時填寫的單據;
銀行取錢:需開據「現金支票」到銀行櫃檯辦理,有限額,一般不超過5萬元。開據現金支票時,一定注意,除了正面需加蓋預留印鑑,背面也需加蓋,否則銀行沒法受理。
對外付款:同城開據「轉賬支票」,異地填「電匯憑證」。
開據支票時:大寫一定要頂格寫!
這工作不難,只要填寫單據需謹慎,細心。蓋預留印鑑需多用心,一定要能看清章的每個字,不可糊。多用點心,多些細心,就好了。不緊!
碰到問題多問銀行的客戶經理,或大堂經理。
2.什麼情況下該用什麼方式轉賬,?支票就是要人親自來拿的,拿了之後再交給那人自己的開戶銀行,然後3天后才從你公司銀行裡把錢轉到拿支票的那人的銀行帳戶裡去,
電匯和貸記憑證都是通過銀行來交易的,電匯是本市轉到外地用的
貸記憑證是本市轉給本市公司用的
電匯的支付方式是你填完單子交給銀行的人,他們會負責幫你把錢匯給收款方的
5樓:財務好人
提供郵箱,給你一些關於出納的知識。
新手出納:請教出納的日常工作流程及一些注意事項,謝謝!
6樓:陳陳陳琹
出納的日常工作流程
(1)貨幣資金核算
①辦理現金收付,嚴格按規定收付款項。
②辦理銀行結算,規範使用支票,嚴格控制簽發空白支票。
③登記日記賬,保證日清月結。根據已經辦理完畢的收付款憑證,逐筆順序登記現金日記賬和銀行存款日記賬,並結出餘額。
④保管庫存現金,保管有價**。對於現金和各種有價**,要確保其安全和完整無缺。
⑤保管有關印章,登記登出支票。
⑥複核收入憑證,辦理銷售結算。
(2)往來結算
①辦理往來結算,建立清算制度。
②核算其他往來款項,防止壞賬損失。
(3)工資結算
①執行工資計劃,監督工資使用。
②稽核工資單據,發放工資獎金。
③負責工資核算,提供工資資料。按照工資總額的組成和工資的領取物件,進行明 細核算。根據管理部門的要求,編制有關工資總額報表。
出納的一些注意事項
一、在收付現金時一定要與當事人當面對清金額,最好與第三人核對後再進行收付進賬。
二、對需要報銷的發票,抬頭與本單位不符、大小寫金額不符、塗改發票、發票上無收款單位章或收款人章、發票與支票入賬方不符者,均不能接受發票,待補辦手續後再報核。
三、報銷單據需先簽字、後付款;收款單據先交款、後蓋章;付款單據要蓋付訖章。
四、付款單據如由他人代領,應籤代領人名字,而不得籤被代領人名字;代領人不是本單位的職工,要註明與被帶領人關係及其聯絡地址。
五、營業外收入,要以經辦單位交款單位為依據,收款後開出財務收據。
六、要注意加強對支票、發票和收據的保管。領用支票要設立備查登記簿,經單位主管財務領導審籤後,由領用人簽章。領用現金支票要在存根聯上簽字,以防正副聯金額不符。
支票存根聯上要逐項寫明金額、用途、領用人,並在備查簿上註明空白支票和支票限額。支票作廢後要按順序裝訂在憑證中。
發票和收據作廢後要退回來,先作廢後重開,如果是銷貨發票退回紅衝,應該先由倉庫部門驗貨入庫後再進行退款。
如果對方丟失發票和收據,要根據對方財務部門開出該款尚未報銷的證明才能補辦單據,並在證明單上註明原開發票或單據的時間、金額、號碼等內容,同時註明「原開單據作廢」字樣。
七、登記銀行存款日記賬和現金日記賬,要首先複核憑證、支票存根、附件是否一致,然後按付出支票號碼順序排列,以便查對。摘要欄應註明經辦人、收款單位及支票號碼。
支票上的印鑑,應即用即蓋,並由會計人員、出納員二人分開保管,支票用印鑑的私人印章,只能用於蓋印支票,而不作為其他任何用途。
7樓:東奧名師
工資報銷
除了經濟業務上的款項支出,員工的報銷款和工資的發放同樣也必須由出納操作。一般情況下,需要報銷的員工會填寫費用報銷單,交給出納進行稽核。出納稽核無誤後會計進行復核,經過批准方可對費用進行報銷。
而發放工資時,人事部門會將工資發放的金額列表交給出納人員,同樣經過出納和會計的稽核後,才可以對工資進行發放。
管理資金
其實所謂的出納,從字面可以看出其大意:出即支出,納即收入。所以對資金的收付管理,是出納最基本的工作內容。
但是隨著經濟的發展,出納的工作已經不單純是現金的收付了,額外還有承兌匯票的背書,支票的籤付等。所以經濟業務上的款項往來,是出納每日必須要完成的工作。
保管物品
正常來說,一家企業的重要資料和物品都會交由出納來管理,例如印章的存放,合同的整理等。而且這些東西都會鎖在保險櫃中,方便隨時取用。所以保險櫃鑰匙出納千萬要妥善保管,萬不可丟失。
入賬處理
每個月月末,不單單是會計人最忙碌的時候,同樣也是出納人員最忙的時候。出納人員到月末,需要把自己經手的每筆業務,錄入系統中,其中包括:收款結算單,付款結算單和轉賬結算單。
根據業務的實際情況,選擇相應的現金業務和票據業務。全部處理完畢後,需要對餘額表和銀行流水進行核對,找出差異後,製成餘額調節表進行處理。
新手出納如何做賬,新手會計做賬怎麼弄
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沒會計,我做出納應該幹什麼??而且我是新手
你確實只需要做自己的實際現金 銀行流水帳。一般兼職會計是不要你來做正式的現金 銀行日記賬的,因為你的實際收支可能有沒發票的或是收據,對這些不符合會計制度的收支,兼職會計不會入賬,這樣一來,他們的現金 銀行日記賬餘額肯定與你不一致。所以,你只管記你的,不要去管他們的。除了做好日常事務外 你配合會計要做...
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