1樓：筱曉小魚兒
全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度。
提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險。
為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據。
狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實**和存在，通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括：販毒、走私、詐騙、**、賄賂、逃稅等。
廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外，還包括：
把合法資金洗成黑錢用於非法用途，即把白錢洗黑，如把銀行貸款通過洗錢而用於走私；
把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金，以達到佔用的目的，即把白錢洗白，如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶；
把合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業把合法收入通過洗錢轉移到境外。
2樓：苟芙傅鸞
1。客戶洗錢風險分類管理目標有哪些acd
a．全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度b．對所有客戶採取不變的識別程式
c．提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險d．為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據
客戶洗錢風險分類管理目標有哪些
3樓：
1。客戶洗
a．全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度b．對所有客戶採取不變的識別程式
c．提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險d．為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據
客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面？
4樓：angleblack歌
客戶洗錢風險分類管理的必要性包括以下兩個方面：
1．客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求2．客戶洗錢風險分類有助於使用者在成本投入不變的情況下提高風險控制效果1.客戶洗錢風險分類管理的現實意義：金融機構的洗錢風險來自內外兩個方面，其中內部風險決定於法律規制和控制體系,主要體現為內控風險,外部風險包括產品與服務風險、客戶(交易對手)風險、國家或地區風險,其焦點集中於賬戶。
2.客戶風險等級分類管理有兩層含義：一是對客戶按不同風險進行分類和管理,這是對金融機構客戶身份盡職調查義務一定程度的豁免,允許對低風險客戶採取低強度身份盡職調查措施。
二是對高風險客戶,盡職調查工作應更加嚴格和有效。
客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面
5樓：匿名使用者
一、客戶洗錢風險
分類管理的必要性包括以下兩個方面：
1、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求
2、客戶洗錢風險分類有助於使用者在成本投入不變的情況下提高風險控制效果
二、客戶洗錢風險分類管理的現實意義：金融機構的洗錢風險來自內外兩個方面，其中內部風險決定於法律規制和控制體系,主要體現為內控風險,外部風險包括產品與服務風險、客戶(交易對手)風險、國家或地區風險,其焦點集中於賬戶。
三、客戶風險等級分類管理有兩層含義：一是對客戶按不同風險進行分類和管理,這是對金融機構客戶身份盡職調查義務一定程度的豁免,允許對低風險客戶採取低強度身份盡職調查措施。二是對高風險客戶,盡職調查工作應更加嚴格和有效。
擴充套件資料
1、洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。
2、處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。
3、培植階段：即通過複雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其**分開，並進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。
4、融合階段：被形象地描述為「甩幹」，即使非法變為合法，為犯罪得來的財務提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣後，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯髒的收益，將清洗後的錢集中起來使用。
5、洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法**交易商、腐敗的****以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。
6、洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益複雜化。據國際貨幣**組織統計，全球每年非法洗錢的數額約佔世界國內生產總值的2%至5%，介於6000億至1.8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。
7、特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。
6樓：匿名使用者
客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面？（答案：bc）a．客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法b．客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求c．客戶洗錢風險分類有助於使用者在成本投入不變的情況下提高風險控制效果d．客戶洗錢風險分類是額外要求
客戶洗錢風險等級分類的原則有哪些？
7樓：淚瞳女子
金融機構客戶洗錢bai風險等級分du類可遵循以下原則：
一，綜zhi合性原則。dao
客戶洗錢風險等級分類工作必須以「瞭解你的客戶」為原則，在綜合考慮和分析客戶的地域、行業、身份、交易目的、交易特徵等各類因素及資訊的基礎上進行分類。
二，定量與定性相結合原則。
在對客戶的國籍、行業、職業等定性指標進行分析的同時，還應對客戶資金流量、交易頻率、交易規模等定量因素進行分析，正確地評估客戶的洗錢風險等級。
三，持續性原則。
由於受到政治、經濟、市場等各類因素的影響和制約，客戶洗錢風險分類的等級以及分類的標準並非一成不變。為確保客戶洗錢風險等級分類的客觀性和準確性，金融機構應對客戶洗錢風險等級分類進行動態、持續的管理。
四，保密性原則。
客戶洗錢風險等級分類標準屬於金融機構內部保密資訊，尤其是風險因素和評分標準的設定，直接關係到客戶風險分類，需要嚴格保密，以避免被犯罪分子知悉後有意規避有關的風險控制措施。
8樓：mxx米小夕
客戶洗錢風險等級bai
分類的原則有：
全面du
性原則zhi
定性與定量相dao結合原則
持續性原則
保密原內則
洗錢行為：容
洗錢，是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉移、轉換等各種方式加以合法化、以逃避法律制裁的行為。
定義：通俗的說，就是將「黑錢」清洗為「白錢」的犯罪行為。另外，國際上被納入洗錢的還有：
把合法資金變成黑錢用於非法用途;把一種合法資金變成另一種表面也合法的資金以侵佔;把合法收入通過洗錢以逃避監管和稅收。
構成條件：
1．行為人在主觀上出於故意，即有掩飾、隱瞞明知是毒品犯罪、***性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益的**和性質的目的。
2．行為人實施了掩飾、隱瞞毒品犯罪、***性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益的**和性質的行為。
什麼是客戶洗錢風險分類管理
9樓：
反洗錢客戶風險等級劃分標準的原則和要求有( )。\r\na.**
管理應按照全面性、審慎性、持續性、保密性和分級管理的原則開展客戶風險等級劃分以及相應的風險監控工作\r\nb.**公司應當建立健全客觀風險等級劃分的內容管理制度，並且有專門機構和人員負責客戶風險等級劃分、客戶風險等級調整和客戶資訊稽核等工作\r\nc.**管理公司為客戶開立**賬戶時，應當進行客戶身份識別和等級劃分\r\nd.
**管理公司與銷售機構的銷售**協議中，也應明確投資人身份資料的提供內容及客戶風險等級劃分方面的職責
客戶反洗錢風險分類管理是指什麼
10樓：
準確的說法應該是洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理，是指金融機構評估洗錢和恐怖融資（統稱洗錢）風險，合理確定客戶洗錢風險等級而採取的一系列措施，包含很多風險子項，監管部門關於這個有一個指引
銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有什麼支援
11樓：一灘新約
1、必須有管理制度和工作制度支援。
2、必須有分類引數體系支援。
3、必須有評估計量體系支援。
4、必須有系統控制體系支援。
一、客戶洗錢風險分類管理的必要性包括以下兩個方面：
1、客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求。
2、客戶洗錢風險分類有助於使用者在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。
擴充套件資料
反洗錢客戶風險等級評定根據客戶身份、風險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級採取不同的識別和監控措施，切實防範洗錢風險。
客戶風險等級評定對防範洗錢風險有重要意義，必須充分了解客戶，提高對客戶身份的識別能力，嚴謹地進行客戶風險等級評定。
風險相當原則。應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風風險較高的領域應當採取強化反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域可以採取簡化反洗錢措施。
12樓：
4．銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有以下哪些方面相應的支援abcd
a．管理制度和工作制度
b．分類引數體系
c．評估計量體系
d．系統控制體系
13樓：愛亢彥
藍綠戒指?！我也不知道該怎麼辦、、
14樓：匿名使用者
你知道我愛你有多深，愛你有幾分，你說你很好，你說你棒，你就是你個大猩猩
金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理基本原則包括哪些
15樓：
一、bai基本原則
（一）風險相當原du則。
金融zhi機構應依dao
據風險評估結果科學專配置反洗錢資屬源，在洗錢風險較高的領域採取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域採取簡化的反洗錢措施。
（二）全面性原則。除本指引所列的例外情形外，金融機構應全面評估客戶及地域、業務、行業（職業）等方面的風險狀況，科學合理地為每一名客戶確定風險等級。
（三）同一性原則。金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內的不同金融機構賦予不同的風險等級。
（四）動態管理原則。金融機構應根據客戶風險狀況的變化，及時調整其風險等級及所對應的風險控制措施。
（五）自主管理原則。金融機構經評估論證後認定，自行確定的風險評估標準或風險控制措施的實施效果不低於本指引或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應書面記錄評估論證的方法、過程及結論。
（六）保密原則。金融機構不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方洩露客戶風險等級資訊。
客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面
反洗錢客戶風險等級劃分標準的原則和要求有 r na.管理應 按照全面專性 屬審慎性 持續性 保密性和分級管理的原則開展客戶風險等級劃分以及相應的風險監控工作 r nb.公司應當建立健全客觀風險等級劃分的內容管理制度,並且有專門機構和人員負責客戶風險等級劃分 客戶風險等級調整和客戶資訊稽核等工作 r ...
如何客戶分類如何做好客戶的分類及管理
可以分為六類 客戶分類有 1.非客戶 2.潛在客戶 3.目標客戶 4.潛在客戶與目標客戶 5.現實客戶 6.流失客戶 擴 展資料 客戶分類方式 一般來說，細分可以根據三個方面的考慮來進行 1.外在屬性 如客戶的地域分佈，客戶的產品擁有，客戶的組織歸屬 企業使用者 個人使用者 使用者等。通常，這種分層...
客戶關係管理的主要目標客戶關係的管理內容和目的主要有哪些？
關於crm軟體的具體功能，不同的crm產品因其市場定位 設計者對銷售管理思想的理解不同而互有差異，但總體來說，其基本思想都是以客戶為中心，要求企業的一切銷售活動都要以客戶的實際需求為根本出發點。在眾多的crm產品中，mooncrm無論是從功能的強大，還是產品的易用性方面來說，都深受使用者好評，是國產...